Центральный банк России (ЦБ) представил новые методические рекомендации для финансовых учреждений, направленные на усиление контроля за операциями с наличными деньгами, что вызвано увеличением объема таких транзакций. Данная мера, как сообщает KamchatkaMedia.Ru, обусловлена необходимостью противодействия возможному использованию наличных для легализации преступных доходов.
В рамках рекомендаций регулятор призывает банки проводить ежедневный анализ действий своих клиентов, а при возникновении подозрений — устанавливать источники происхождения наличных средств. Особенно пристальное внимание следует уделять физическим лицам, которые осуществляют крупные денежные вклады и незамедлительно переводят средства за границу.
Согласно ориентировкам, к подозрительным операциям могут быть отнесены случаи внесения более 5 миллионов рублей в течение 30 дней, особенно если значительная доля этих средств составлена из наличных. Также в список рискованных попадают серии из десяти и более операций, каждая из которых превышает 100 тысяч рублей, с последующим выводом значительной суммы в краткие сроки.
Что касается юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, то в качестве риск-фактора выделяется внесение наличных средств на сумму от 30 миллионов рублей за тот же период, если такие действия не характерны для их бизнеса.
При обнаружении указанных признаков банки должны повысить уровень риска для клиента и запросить соответствующие документы о происхождении средств. Все операции, вызывающие подозрения, рекомендуется классифицировать как потенциально подозрительные и, при необходимости, сообщать о них в Росфинмониторинг.
Важно отметить, что проверка документов не должна носить формальный характер. Банк обязан удостовериться в подлинности представленных документов, которые должны соответствовать действующему законодательству.