Мошенничество, связанное с материнским капиталом, продолжает оставаться одним из наиболее распространённых видов обмана в стране. Как отмечает адвокат Антон Пивоваров, многие семьи ошибочно полагают, что сертификат на маткапитал является эквивалентом наличных денег, которые можно обналичить, и именно на этом заблуждении строятся незаконные схемы. Подробности можно найти на KamchatkaMedia.Ru.
Наиболее распространённой схемой мошенничества является фиктивная сделка с недвижимостью. В таких случаях семьи якобы приобретают дом или комнату, а деньги из материнского капитала переводятся за эту покупку. На самом деле, ни о каком намерении жить в этом жилье не может быть и речи. Часто такие сделки заключаются между родственниками или знакомыми. После перевода средств, часть из них возвращается владельцам сертификата наличными.
Однако, с недавних пор выявление подобных махинаций стало значительно проще. Следственные органы начали углублённо изучать не только договора, но и переписки в мессенджерах, движение средств между банковскими счетами и даже IP-адреса. К тому же, активно развиваются подпольные группы, которые предлагают "законные" способы вывода материнского капитала. Тем не менее, такие действия могут привести к серьёзным последствиям для клиентов, включая признание сделок недействительными и уголовные дела за мошенничество, подделку документов и легализацию незаконных средств.